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KTB上季壞賬提列 季比縮減63%

2013-10-11 10:41| 发布者: 网站编辑| 查看: 10| 评论: 0

【泰國世界日報訊】磨鑾證券(BLS)保持對泰京銀行(KTB)今明兩年的盈利預測不變,分別上看285億銖和345億銖。主要是銀行今年下半年不會再針對壞賬進行特別提列,今年的額度估達120億銖,明年將下降到100億銖。
BLS認為,只要KTB不再對壞賬進行提列,就會確保今年盈利的成長,同時力爭將全年的貸款增幅拉升到14%,今年前9個月的成長率為9%。不過KTB自身僅將今年的貸款增幅目標制定為7-10%,以目前的業績來看,勢必達標。
KTB管理層預測,今年下半年的利差將與上半年基本持平,不過2.73%,低於全年目標的2.8%,受制於各大商業銀行之間的競爭呈白熱化。但迄今為止,還沒有看到KTB有下調利率的跡象。
截至今年上半年底,KTB的壞賬覆蓋率高達108%。第3季的壞賬提列估達15億5,000萬銖,季比縮減63%。從下半年開始銀行平均每季提列15億銖,確保盈利成長。
BLS預測,KTB第3季盈利估達91億銖,每股盈餘0.65銖,季比走高41%,年增2%,還是得益於壞賬提列的下挫。利差估達2.74%,低於1年前的2.79%。收支比率為46.9%,高於1年前的44.1%。
BLS計算,KTB第3季的淨利息收入估達158億8,200萬銖,年增7%。手續和服務費收入達48億9,500萬銖,年比提升12%。非利息收入達67億6,900萬銖,年比走高4%。
BLS計算,KTB的股東權益報酬率評估為16.2%,並將其目標價評估為24銖。
FSS:KTB上季估賺98億 季升52%
同時,菲南沙賽拉斯證券(FSS)也預測,KTB第3季盈利估達97億7,200萬銖,季比提升51.8%,得益於壞賬提列季比走低61.4%。今年前8個月的貸款增幅達8.97%,所有貸款業務的效益均呈現攀升。
FSS計算,KTB第3季的淨利息估達158億8,500萬銖,年增7.2%。非利息收入達74億8,600萬銖,年比提升13.8%。壞賬提列僅為16億銖,年增4.2%。不良貸款(NPL)占整體借貸的額度估達3.1%,小幅高於第2季的3%,但低於1年前的3.4%。
FSS將其目標價評估為22.2銖,股價未來升值空間較小。
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