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KKP上季估賺11.4億 季跌7.8%

2013-10-10 10:38| 发布者: 黄进| 查看: 8| 评论: 0

【泰國世界日報訊】亞洲證券(ASP)預測,丘細見銀行(KKP)第3季盈利估11億4,000萬銖,每股盈餘1.37銖,雖然季比下挫7.8%,但年比有望成長22.9%。
ASP評估,KKP第3季的淨利息收入估達20億3,300萬銖,季比恐下挫7.5%,但年比看漲14.1%。手續費收入不過11億2,200萬銖,季比看跌15.9%,年比估猛增1.04倍,主要是因為來自於BTS基金的顧問和其他交易收入達3億7,200萬銖,未在第2季入賬。
KKP第3季的非主營業務淨收入估達3億8,500萬銖,季比下挫1.9%,年比也大幅縮水45.1%。銀行的貸款達1,872億300萬銖,季比增幅為3%,年比大幅攀升17.1%,前9個月的貸款增幅達11.2%。其中大筆款項來自於汽車貸款,而且外府市場的經營效益高於曼谷。同時,中小企業貸款主要面向物流業,額度占整體借貸的25%。
在KKP的整體借貸中,汽車分期付款的額度高達71%,接下來為房地產貸款的14%、中小企業的11%以及雜項借貸的4%。同時,銀行的儲蓄累積到1,996億4,800萬銖,季比提升1.2%,年比下挫2.7%。
KKP第3季的壞賬提列4億6,800萬銖,季比估大幅下滑37.4%,但年比攀升9.5%。不良貸款(NPL)占整體借貸的額度達3.4%,其中大筆款項涉及二手車貸款,雖然額度高於第2季的水準,但低於銀行目標的3.5%。
KKP第3季的利差估下滑41個基本點,不過3.54%,主要是大筆房地產貸款於第2季還款,前3季的額度估3.49%。但資金成本估保持穩定,基本與第2季持平。經營支出季比沒有太大起伏,但年比估多開銷11.5%。由於整體收入的下滑,導致KKP第3季的收支比率從第2季的42.49%,攀升到47.48%,前3季估達44.99%。
ASP維持對KKP 2013-2014年的盈利預測,雖然前9個月的獲利預測僅占對其全年盈利預測的80%,還是看好截至今年底的經營前景。不過銀行的手續費收入和投資獲利波動較大,主要視泰國資本市場的發展而定。如果資本市場上商機多,勢必直接拉升KKP的獲利。
KKP今年的經營效益顯著,第2季盈利12億3,718.3萬銖,每股盈餘1.48銖,獲利比去年同期攀升51.3%。前2季的獲利累積到23億9,942.6萬銖,每股盈餘2.88銖,純利比1年前走高72%。KKP董事會隨後宣布,上半年每股分紅1銖,相當於34.7%的純利率。
ASP分析,KKP的投資優勢在於,股息回報率較高,介於6-8%之間。長線經營前景明朗,股東權益報酬率上看14.4%。其目標價被評估為50.3銖,折合1.29倍的市價對淨值比,股價升值空間較高。
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