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TISCO前8個月貸款年增27.1%

2013-10-15 11:22| 发布者: 网站编辑| 查看: 24| 评论: 0

【泰國世界日報訊】磨鑾證券(BLS)將鐵士古銀行(TISCO)今年的盈利預測下調4.2%,降到46億銖;同時,明年獲利預測也下修11.7%,跌至53億銖。主要是考慮到壞賬提列今年估計攀升7%,達到29億銖;明年也看漲20%,將達30億銖。
BLS:TISCO第3季盈利估11.5億 年增21%
BLS雖然將TISCO今明兩年盈利下調,仍認為銀行的投資吸引力較高,原因在於股價低廉,僅折合1.1倍的市價對淨值比,但股東權益報酬率(ROE)在銀行類股中居冠,高達20%;今明兩年的貸款業績看漲;銀行嚴格管理資產品質,不良貸款(NPL)在銀行類股中最低,僅為1.45%;以及分紅優厚,今年的股息回報率將達6.4%,明年則上看7.4%。
BLS評估,TISCO第3季的貸款季比估增2.5%,前8個月的貸款年比提升27.1%,全年增幅上看22%。利差達2.9%,季比持平。壞賬提列估達6億8,000萬銖,年比提升28%,季比走低16%。
BLS計算,TISCO第3季的收支比率估達43.7%,年比持平。手續費收入估達12億6,900萬銖,年升20%,2013全年的增幅將達19%,明年成長率將達13%。第3季盈利估達11億5,000萬銖,每股盈餘1.44銖,年增21%,季跌1%。納稅率從1年前的23%,降低到20%。
BLS評估,TISCO第3季的淨利息收入估達22億9,300萬銖,年比提升26%,季增3%。非利息收入上看14億8,400萬銖,年比上揚36%,但季比恐下挫2%。壞賬提列估達6億8,000萬銖,年比走高28%,季比縮減16%。
BLS將其目標價下修22%,降至47.5銖,折合1.45倍的市價對淨值比。
ASP:TISCO第3季盈利估11.8億 年升24%
ASP:TISCO第3季盈利估11.8億 年升24%
同時,亞洲證券(ASP)評估,TISCO第3季盈利有望創新高,估達11億8,000萬銖,季比提升1.9%,年增24%。得益於淨利息收入季比看漲3.1%,年增26.1%;以及貸款季比估增2%,年比成長25.4%。
TISCO第3季的利差估達2.82%,年比持平。手續和服務費收入季比有望提高4.1%,年比成長18.8%。雖然壞賬提列攀升,但不良貸款(NPL)毛額季比估持平,占整體借貸的1.31%。
ASP計算,TISCO今年前三季的盈利年比看漲15.2%,估占ASP對其全年盈利預測的81%,全年獲利成長率上看20%。ASP維持對TISCO 2013-2015年的盈利預測不變,經營前景較明朗。
ASP將其目標價評估為43銖,投資吸引力在於,2013-2015年股東權益報酬率上看19.5%,這3年的平均股息回報率將高達7%。
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