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BAY上季估賺41億 年增10%

2014-1-9 12:08| 发布者: 网站编辑| 查看: 11| 评论: 0

【泰國世界日報訊】磨鑾證券(BLS)預測,大城銀行(BAY)去年末季盈利估達41億銖,季比上揚9%,年增10%。貸款業績季比有望提升3%,年比估走高10%。但利差季比恐跌至4.1%,所幸手續費收入季比有望成長1%,年增6%。壞賬提列雖然季比下降到23億銖,但仍高於BLS之前評估的15億銖。
BAY去年第4季的貸款季比成長3-4%,去年前9個月的成長率達7.1%,得益於企業、個人貸款以及分期付款業務經營還算理想。BLS評估,BAY 2013年的貸款增幅估達11%,小幅低於之前既定目標的12%。BAY將2014年的貸款增幅鎖定9%,主要指望大企業、中小企業和房屋貸款創造大筆業績。
BAY去年第3季的壞賬提列達31億銖,去年第2季的額度則高達59億銖,主要是二手車的壞賬額度巨大。但BLS認為,銀行去年末季的提列會恢復正常,額度估達24億銖,季比下降25%,年比縮減18%。銀行計畫將2013年的不良貸款(NPL)占有率壓低到2.5%。
受制於經濟的持續疲軟以及政局亂象的延續,BLS將BAY 2013年的盈利預測下調12%,降至150億銖,每股盈餘2.47銖。同時,2014年的純利預測也被下修22%,跌到180億銖。
BLS擔心BAY 2013-2014年的壞賬提列將非常沉重,導致盈利的縮水。BAY與三菱東京UFJ銀行的合併將從今年起迅速展開,總共需要花費1年的時間,首先改造位於曼谷市的分行。雙方達成合併後,BAY將增資發行11億新股,每股售價39銖,給每股盈餘帶來15%的稀釋率。
BLS評估,BAY 2013年的淨利息收入估達439億8,100萬銖,非利息收入上看216億7,100萬銖。壞賬提列前獲利達310億5,200萬銖,扣除壞賬提列後則降至165億5,200萬銖。每股有望分紅1銖,相當於2.7%的股息回報率。
BAY管理層表示,2014-2015年的壞賬提列呈攀升趨勢。BLS評估,BAY 2014年的壞賬提列年比將提升20%,達到150億銖。2015年則走高27%,攀升到140億銖。
BLS提醒投資人特別關注的是,BAY與三菱東京UFJ銀行合併後需要增資發行11億新股,但由此獲得的新業務獲利要等到2015年才能顯現,但15%的每股盈餘稀釋率在所難免。
從長期經營角度看,合併將給BAY帶來更多的大、小型企業貸款,特別是日本在泰國設立的企業。針對該意向,BAY將於本月17日召開投資說明會,屆時將進一步公布更多的細節。
BLS將其目標價評估為37.25銖,股價未來上攻空間有限。BAY 8日收於30銖整,與前個交易日持平,成交6,723.9萬銖。
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