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BBL上季估賺92.8億 年增25%

2014-1-10 10:42| 发布者: 网站编辑| 查看: 7| 评论: 0

【泰國世界日報訊】磨鑾證券(BLS)預測,盤谷銀行(BBL)去年末季盈利估達92億8,100萬銖,每股盈餘4.86銖,季比上揚4%,年增25%。得益於大、中小型企業的貸款持續成長,再加上銀行有效拉升手續費收入,同時嚴格控制各項支出。
BBL透露,去年末季的各項貸款業務呈增長局面,促使BLS評估,BBL 2013年的貸款整體增幅估達8%,與銀行自身的目標持平。銀行去年末季的手續費收入季比恐下挫,但年比看漲10%。但經營支出季比提升,主要是末季的管銷支出巨大所致。
BBL透露,去年末季的利差季比縮水10個基本點,受制於泰國央行下調政策利率以及12月分出現巨額的貸款提現。銀行2013全年的利差估達2.4%,該額度基本與BLS評估持平。
BBL透露,2013年的收支比率估計介於41-42%,小幅低於BLS之前預估的42-43%,差異主要在於銀行出脫TAMC資產的額外獲利。BLS將銀行2014年的收支比率評估為42.4%,小幅低於銀行自行評估的額度。
BBL將2014年的貸款增幅目標僅設定為5-7%,受制於國內整體環境的不佳。其中大企業的成長率為5-7%、中小企業的目標達7-9%、個人貸款增幅則上看12%。同時,BLS將銀行今年的貸款增幅從之前預測的9%,下調到6%。
BLS預測,BBL今年的信用成本,也就是壞賬提列對貸款比例評估為45-50%,該額度是以2014年壞賬提列介於75-80億銖計算而來。2013年,BBL將壞賬提列從之前正常額度的65-70億銖,調升到85-90億銖,增加的部分主要來自於去年第2季期間的貸款高風險。
各大商業銀行在爭取貸款上競爭日趨白熱化,導致BLS將BBL今年的利差預測下調10個基本點,降至2.45%。銀行自行評估,2014年的利差將達2.35%,今年下半年仍有調息的可能。
同樣受制於經濟的持續疲軟以及政局亂象的延續,BLS將BBL今年的盈利預測下調4.6%,降至415億銖,每股盈餘21.74銖。同時,2015年的純利預測也被下修9.4%,跌到480億銖,每股盈餘25.15銖。BLS擔心BBL在2014-15年的貸款增幅趨緩以及利差縮水,導致盈利的下降。
BLS分析,雖然國內經濟疲軟,但BBL的經營實力穩固,特別是各項金融業務分布廣泛,抗壓性較高。而且不良貸款(NPL)占整體借貸的額度較低,僅為2.4%。壞賬覆蓋率高達201%,而且資本適足率也高達17.6%。
由於BLS將銀行今明兩年的盈利預測下調,導致其目標價也下修8%,跌至214銖,相當於1.27倍的市價對淨值比。
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