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KBANK第2季估賺114億 年增4.6%

2014-7-9 11:32| 发布者: 网站编辑| 查看: 452| 评论: 0

【泰國世界日報訊】亞洲證券(ASP)預測,開泰銀行(KBANK)今年第2季估賺114億銖,季比降低3.8%,但年比提升4.6%。包括匯兌、保險等業務的非利息收入恐大幅下挫。同時,由於保險業務收入的縮水,手續費收入也同步下滑。
ASP評估,KBANK第2季的收支比率恐攀升到42%。所幸淨利息收入呈現攀升局面,季比提升2.2%,年比上揚11.1%,得益於貸款業務的進行還算正常,大企業、中小企業和個人貸款業績均實現成長。
ASP計算,KBANK第2季的貸款業績季比上揚3.1%,年增7.6%。上半年的貸款增幅估達3.9%。貸款利差估達3.55%。雖然銀行嚴格管理,但不良貸款(NPL)占整體借貸的比例還是攀升,其中大筆款項牽扯中小企業貸款,但額度還在控制範圍內。第2季的NPL佔有率估從今年首季的2.05%,攀升到2.2%。
ASP估算,KBANK第2季的壞賬提列季比有望縮減15.3%,信貸成本季比會從101個基本點,下降到83個基本點。ASP認為,KBANK下半年的利差將達3.51%,低於之前評估的3.6%。信貸成本達100個基本點,高於上半年的90個基本點。
市場看好國內經濟將於下半年反彈,促使銀行能夠完成全年貸款增幅達6%的既定目標,促使ASP也在考慮修訂KBANK今年的各項經營指標的預測,但具體額度還未定案。
ASP計算,KBANK今年的利息收入將達1,152億銖,利息支出為373億5,800萬銖,淨利息收入上看778億4,200萬銖。手續和服務費收入估達323億8,700萬銖。非主營業務收入將達729億100萬銖,非主營業務開銷達1,123億2,400萬銖。
KBANK今年的壞賬提列將達152億5,300萬銖。稅前盈利上看555億5,300萬銖,納稅111億1,100萬銖。不計特別進項全年獲利將達417億7,600萬銖,每股盈餘17.5銖;加上特別進項,獲利會攀升到563億1,600萬銖,每股盈餘23.59銖。
KBANK今年的利差將達3.51%,銀行存放款比率估達94.1%,收支比率為45.6%。截止到今年底,銀行的第一級資本佔有率將達12.5%,資本適足率估達16%。資產平均報酬率估達1.77%,股東權益平均報酬率則上看17.86%。
迄今為止,KBANK股票的本益比為11.92倍,市價對淨值比為2.22倍,年均股息回報率為1.63%,市值高達5,145億5,094萬銖。
ASP分析,只要國內經濟能於下半年加速,KBANK的貸款成長率就會超越6%的既定目標。並將其目標價評估為223銖,股價未來成長空間較低。
KBANK 8日的收盤價為215銖,與前個交易日持平,成交達7億6,050.1萬銖。
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