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KTB第2季估賺70.5億 年增9.5%

2014-7-15 11:46| 发布者: 网站编辑| 查看: 9| 评论: 0

【泰國世界日報訊】菲南沙賽拉斯證券(FSS)預測,泰京銀行(KTB)今年第2季的盈利估達70億5,000萬銖,雖然季比恐下挫15%,但年比看漲9.5%。不計壞賬和不良貸款(NPL)提列,銀行稅前盈利季比估攀升8.6%,得益於人事支出的降低,但年比還是看跌2.3%。
由於國內政局混亂,導致商業活動頗受波及。雖然KTB嚴格控制不良貸款在整體借貸中的比例,但第2季的額度還是攀升,占整體借貸的利率估達2.9%,特別是中小企業和個人貸款牽扯到額度最高。FSS評估,銀行上半年的不良貸款年比恐攀升12%。
FSS預測,KTB第2季的淨利息收入估達169億9,200萬銖,季增1%,年比看漲8.2%。利差估達2.77%,季和年比基本持平。非利息收入上看65億8,100萬銖,季比小漲0.7%,年增14%。經營成本估達107億6,000萬銖,季比節約6.2%,但年比恐多支出16.3%。
FSS計算,KTB第2季不計壞賬以及不良貸款提列前的獲利估達128億1,300萬銖,季比上揚8.6%,年跌2.3%。壞賬和不良貸款提列恐高達40億銖,季飆1.3倍,年降3.5%。
FSS對於KTB全年的經營前景還是持樂觀態度,並將其今年的貸款增幅目標從之前評估的6%,拉升到9%。期待國內政局能在下半年期間恢復穩定,帶動市場對貸款的需求回升。
考慮到KTB的手續費收入將下滑以及壞賬和不良貸款的提列恐高於預期,FSS暫時維持對銀行今年的盈利預測不變,仍上看341億6,500萬銖,每股盈餘2.44銖,年比小漲1%。
同時,FSS將KTB 2015年的盈利預測上調5%,將達385億7,900萬銖,每股盈餘2.76%,年比成長13%。主要是看好銀行屆時的貸款增幅有望從之前評估的9%,攀升到12%。利差有望從今年預估的2.81%,提升到2.95%。收支比率也從今年評估的44%,降到43%。
實現上述各項經營指標的前提在於,國內政局穩定,政府投資的大型基建項目如期推進。特別是以今年壞賬和不良貸款提列估達120億銖,明年將達130億銖計算而來。
FSS認為,KTB今年的貸款增幅將超越同行業者,而且資本適足率也會基本保持穩定。銀行之前發行價值高達7億美元的次級債券,利率為5.2%,為期達10.5年。由此將資本適足率拉升1%,同時金援銀行未來的商業擴展活動。
迄今為止,KTB股票的本益比為9.38倍,市價對淨值比為1.46倍,年均股息回報率為3.89%,市值達3,158億5,898萬銖。
FSS將其目標價評估為26銖,相當於1.4倍的市價對淨值比,股價未來上攻空間不高。
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