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BAY第2季盈利估31.8億 下挫4.6%

2014-7-14 11:21| 发布者: 黄进| 查看: 12| 评论: 0

【泰國世界日報訊】大城銀行(BAY)今年5月分的貸款為8億1,700萬銖,月比下挫1.3%,但年比提升11.2%,今年以來的跌幅為0.8%。同時,銀行5月分的儲蓄為7億7,600萬銖,月比小漲0.3%,年比成長5.6%。
凱基證券(KGI)分析BAY 5月分的貸款,其中汽車貸款業績月比小漲0.5%,市場主要為二手車借貸和融資;個人貸款和信用卡業績月比分別上揚0.5%和0.6%;房屋貸款月比的增幅為0.5%;包括大和中小企業的商業貸款業績則下挫,受制於貸款到期的還款。
KGI將BAY今年的貸款增幅鎖定8%,銀行自身的目標介於7-9%。但鑑於今年前5個月的慘淡經營,給下半年的經營帶來巨大壓力,特別是指望末季能夠創造高昂的貸款業績。
BAY目前的個人貸款占整體業績的51%,大企業借貸的占有率為25%,剩餘24%為中小企業的份額。銀行嚴格控制不良貸款(NPL)在整體借貸中的比例,從2012年首季的3.28%,降低到今年首季的1.99%。
KGI分析,自從BAY變更戰略合作夥伴,從之前的GE集團,選定三菱東京日聯銀行後,經營一直處於重整後的調整階段,成為銀行短期內影響整體經營效益快速成長的因素。
KGI將其目標價評估為36銖,相當於1.6倍的市價對淨值比。
同時亞洲財富證券公司預測,BAY今年第2季估賺31億8,000萬銖,每股盈餘0.52銖。季比恐下挫2.63%,年比看跌4.64%。受制於截止到今年第2季,銀行的貸款僅為8,816億2,800萬銖,季比大幅縮減6.19%,所幸年增2%。
銀行的儲蓄達7,492億9,200萬銖,季比走低4.01%,但年增2.4%。
亞洲財富證券評估, BAY第2季的淨利息收入估達114億8,800萬銖,季比小跌0.08%,年增4.5%。非利息收入上看55億7,500萬銖,季比有望攀升9.52%,但年比恐跌14%。
BAY第2季壞賬提列前的盈利估達79億1,700萬銖,季跌3.28%,年比大幅下降17.52%。壞賬提列達40億銖,季比縮減2.06%,年降32.3%。
由於國內政局一直陷在混亂的泥潭中,導致國內經濟被拖累,銀行業的業績無可避免的受到打擊。導致BAY今年上半年的貸款業績慘淡,恐無法實現全年成長7-9%的既定目標。
迄今為止,BAY股票的本益比為25.47倍,市價對淨值比為2.26倍,年均股息回報率為1.72%,市值達2,824億4,768萬銖。
亞洲財富證券僅將其目標價評估為31.38銖,股價已飽和。
BAY 10日的收盤價已經達到46.5銖,比前個交易日小跌0.53%,成交1億8,851.5萬銖。
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