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SCB上季估賺134億 年看漲5%

2014-10-14 08:41| 发布者: 网站编辑| 查看: 7| 评论: 0

【泰國世界日報訊】磨鑾證券(BLS)預測,匯商銀行(SCB)第3季盈利估達134億銖,每股盈餘3.94銖,年比看漲5%,但季比恐跌9%,主要是因為第2季有一筆額外收入進賬,出脫匯商團結保險(SCSMG)的股票,額度高達18億銖。
BLS評估,SCB第3季的收支比率估達38.1%,季比基本保持穩定。利差估達3.36%,季比持平,年比有望提升8個基本點。
BLS看好SCB的經營前景,並將其今年的利差預測值從之前的3.14%,上調到3.28%。但全年貸款增幅預測卻由7%,下修到3%。對於銀行今年的盈利預測保持不變,仍上看565億銖,年比成長12%。
實際上,SCB管理層自身也將今年的貸款增幅目標從之前的5-7%,壓低到5%以下,受制於國家經濟成長率之前受到政治亂局的影響。同時,銀行對今年的收支比率預測目標保持不變,仍鎖定38-40%。此外,股東權益報酬率目標則介於17-20%之間。
雖然SCB調低今年的貸款增幅,但仍將利差目標鎖定在3.1-3.3%之間。各大商業銀行之間的儲蓄競爭日趨激烈,業者在吸納資金的同時,也要迅速擴展貸款業務,否則利差目標難保。鑑於SCB上半年的利差達到3.27%,促使BLS將其全年額度從之前預測的3.14%,上調到3.28%。
SCB的壞賬覆蓋率已經高達141%,而且不良貸款(NPL)在整體借貸中的比例也很低,僅為2.1%,今年的目標是控制在2-2.3%之間。BLS將銀行今年的壞賬和提列預測為145億銖,明年則有望壓低到120億銖。
BLS預測,SCB第3季的利息收入估達305億5,100萬銖,年降1%,季比持平。利息支出為101億5,500萬銖,年比縮減15%,季比持平。淨利息收入上看203億9,600萬銖,年比看漲8%,季比持平。
BLS計算,SCB第3季的手續和服務費收入估達102億8,300萬銖,年降8%,季比走低2%。非利息收入達108億6,600萬銖,年跌18%,季比走低1%。壞賬提列估達32億銖,年比縮減24%,季降1%。
SCB董事會決定,今年上半年每股分紅1.5銖,相當於18.3%的淨利率,已經支付。
SCB今年第2季盈利達147億2,314.2萬銖,每股盈餘4.33銖,獲利比去年同期攀升16%。累積前兩季的盈利達278億5,185.8萬銖,每股盈餘8.19銖,純利比一年前成長8%。
迄今為止,SCB的股價折合11.53倍的本益比,市價對淨值比為2.29倍,年均股息回報率為2.96%,市值達6,024億7,930萬銖。
BLS將其目標價評估為223銖,股價未來成長空間較高。
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