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SCB第2季估賺125.2億 年跌14.9%

2015-7-9 09:58| 发布者: 网站编辑| 查看: 27| 评论: 0

【泰國世界日報訊】亞洲證券(ASP)預測,匯商銀行(SCB)今年第2季的盈利估達125億2,400萬銖,每股盈餘3.68銖,年比看跌14.9%,季比下滑4.8%。雖然這段時間沒有額外支出,首季的花費高達10億銖,但獲利預測還是令市場失望。
SCB第2季的壞賬提列看漲,主要是因為銀行決定提升信貸成本,導致全年的不良貸款(NPL)占整體貸款的額度從之前評估的2.1-2.3%,攀升到2.3-2.5%,其中大筆款項涉及中小企業和房屋貸款。
整體來看,ASP僅將SCB今年上半年的盈利預測為256億銖,比去年同期下挫7.8%,僅相當於對其全年盈利預測的47%。
ASP評估,SCB第2季的淨利息收入估達204億8,200萬銖,季比小幅下挫0.2%,年比有望略微上揚0.3%,利差估達3.11%。淨手續費收入達65億9,200萬銖,季比小幅走低0.6%,但年比估提升7.1%。
SCB第2季的非主營業務收入估達53億6,600萬銖,季比縮減0.3%,年比衰退23.5%。銀行營業收益恐降至324億4,000萬銖,季比下降0.3%,年比降低3.4%。
SCB第2季的經營支出估達124億6,700萬銖,季比少開銷0.2%,年比走高5.8%,其中大筆款項涉及人事支出。銀行的收支比率會攀升到38.43%,略微高於首季的38.41%。
銀行第2季的壞賬價值43億銖,季比提升19.4%,年比大幅上揚33.5%。不計特別支出,盈利估達178億9,800萬銖,季比小幅成長0.4%,年比攀升13.4%。
由於SCB管理層調整經營方展,放慢業務擴展速度,導致ASP將其今年的盈利預測下調7.9%,明年的獲利預測也被下修10.7%。反應出貸款增幅下降、手續費收入看跌、以及非主營業務收入的欠缺。但貸款提列和信貸成本卻趨於攀升,ASP將SCB今年的各項經營指標均進行調整,利息收入估達1,281億4,100萬銖,利息支出將達430億7,600萬銖,淨利息收入為850億6,500萬銖。手續和服務費收入將達282億5,900萬銖,非主營業務收入達666億5,700萬銖。
SCB今年的經營支出將達543億3,400萬銖,壞賬價值184億8,200萬銖,稅前盈利達626億6,400萬銖。純利預測走低到504億900萬銖,每股盈餘14.83銖。全年每股估分紅5.75銖,折合3.7%的股息回報率。
SCB今年的貸款增幅估達6%,利差為3.25%,收支比率為39%。股東權益回報率估達18.1%。
ASP分析,SCB股票的投資吸引力在於分紅還算優厚。但ASP下修SCB今明兩年的盈利預測後,其目標價也從之前的180銖被下修至165銖,折合1.77倍的市價對淨值比,股價未來還具升值空間。
迄今為止,SCB的股價折合9.65倍的本益比,市價對淨值比為1.73倍,年均股息回報率為3.96%,市值為5,142億4,968萬銖。
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