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TMB第2季估賺17.6億 年跌31.9%

2015-7-8 14:00| 发布者: 网站编辑| 查看: 8| 评论: 0

【泰國世界日報訊】亞洲證券(ASP)預測,泰軍人(TMB)今年第2季的盈利估達17億5,500萬銖,每股盈餘0.04銖,年比看跌31.9%,但季比有望提升7.2%。壞賬提列會低於首季的額度,涉及中小企業的不良貸款(NPL)估計持續攀升。
ASP評估,TMB第2季的利息淨收入估達54億7,600萬銖,季比跌4%,年比有望上揚4.8%,利差不過2.85%。手續費淨收入達16億9,500萬銖,季比小幅走低0.4%,但年比估提升25.9%。
TMB第2季的非主營業務收入估達6億3,400萬銖,季比有望提升10.7%,年比衰退7.9%。銀行營業收益恐降至78億500萬銖,季比下降2%,年比上揚7.5%。
TMB第2季的經營支出估達41億3,200萬銖,季比恐多開銷16.1%,年比走高10.9%,其中大筆款項涉及人事支出。銀行的收支比率會攀升到52.95%,高於首季的44.68%。
銀行第2季的壞賬價值15億銖,季比雖然縮減37.2%,但年比恐大幅上揚3.9倍。稅前盈利21億7,200萬銖,季比有望成長7.6%,年比下挫32.6%。
由於TMB今年上半年的經營效益低於預期,雖然2015年首季盈利16億3,765.7萬銖,每股盈餘0.0375銖,獲利比2014年同期成長2.2%,但仍令市場失望。導致ASP將其今年的盈利預測下調15.7%,明年的獲利預測也被下修19%。反應出信貸成本、以及收支比率的提升。
ASP看低TMB今年的貸款成長能力,主要受制於國內經濟成長速度還未恢復正常。雖然銀行目前的壞賬覆蓋率已經居於高位,但不良貸款的額度也在提升,導致信貸成本的上揚。
ASP將TMB今年的各項經營指標均進行調整,利息收入估達365億7,800萬銖,利息支出將達132億5,200萬銖,利息淨收入為233億2,600萬銖。手續和服務費收入將達66億3,800萬銖,非主營業務收入達30億3,900萬銖。
TMB今年的經營支出將達162億100萬銖,壞賬價值67億4,600萬銖,稅前盈利達100億5,600萬銖。純利預測走低到80億3,100萬銖,每股盈餘0.18銖。全年每股估分紅0.07銖,折合3.23%的股息回報率。
TMB今年的貸款增幅估達6%,利差為2.99%,收支比率為49.1%。股東權益回報率估達11.1%,長線額度則達12.3%。
ASP分析,TMB股票的投資吸引力在於分紅還算優厚。但ASP下修TMB今明兩年的盈利預測後,其目標價也下修至2.5銖,折合1.47倍的市價對淨值比,低於之前的2.03倍,股價未來還具升值空間。
迄今為止,TMB的股價折合10.33倍的本益比,市價對淨值比為1.39倍,年均股息回報率為2.65%,市值為988億7,387萬銖。
TMB 7日的成交價為2.3銖,比前個交易日攀升1.77%,成交達2億7,443萬銖。
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