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KTB第2季估賺68.4億 年跌10%

2015-7-14 08:41| 发布者: 网站编辑| 查看: 3| 评论: 0

【泰國世界日報訊】亞洲證券(ASP)預測,泰京銀行(KTB)今年第2季的盈利估達68億3,600萬銖,每股盈餘0.49銖,年比看跌10.3%,季比下滑13.8%。主要是由於壞賬提列大幅攀升,特別提列的額度估36億銖,顯著高於月均正常水準的7億銖,上季壞賬提列合計57億銖,季比走高53%,年增6.2%。
KTB第2季的不良貸款(NPL)估攀升到30-50億銖,占整體貸款的額度從首季末的2.82%,繼續攀升。其中房屋、以及中小企業貸款占據大筆份額。就算不計這個款項,銀行第2季的主營業務經營也是平平,受制於貸款增幅放緩的同時,壞賬提列、以及各項經營成本卻走高。
ASP評估,KTB第2季的淨利息收入估達194億1,600萬銖,季比小幅上揚0.4%,年比有望走高10.8%。淨手續費收入達40億4,000萬銖,季比走低6.7%,年比估縮減2.2%。
KTB第2季的非主營業務收入估達35億400萬銖,季比提升2.6%,年比走高10.6%。銀行營業收益恐降至269億6,100萬銖,季比小跌0.5%,年比看漲8.6%。
KTB第2季的經營支出估達125億7,400萬銖,季比少開銷4.5%,年比走高22.1%,其中大筆款項涉及人事支出。壞賬價值57億銖,季比大幅提升53%,年比上揚6.2%。
由於KTB管理層大幅調升壞賬提列額度,導致ASP將其今年的盈利預測小幅下調1%,明年的獲利預測也被下修2.5%,反應出貸款成長率的放緩、經營開銷的趨升,特別是今年下半年的經營前景更是不樂觀,各大銀行間勢必為爭奪貸款而使出各種解數。
ASP將KTB今年的各項經營指標均進行調整,今年的利息收入估達1,340億5,800萬銖,利息支出將達551億8,700萬銖,淨利息收入為788億7,000萬銖。手續和服務費收入將達247億7,200萬銖,非主營業務收入達118億5,300萬銖。
KTB今年的經營支出將達541億900萬銖,壞賬價值230億1,800萬銖,稅前盈利達383億6,800萬銖。純利預測走低到296億4,400萬銖,每股盈餘2.12銖。全年每股估分紅0.85銖,折合5%的股息回報率。
KTB今年的貸款增幅估達7.1%,利差為2.8%,收支比率為46.85%。截止到今年底,銀行的股東權益報酬率上看12.3%,長線額度為13.5%。
ASP看低KTB未來盈利的成長能力,在下修KTB今明兩年的盈利預測後,其目標價也從之前的23銖被下修至20銖,折合1.13倍的市價對淨值比,股價未來還具升值空間。
迄今為止,KTB的股價折合7.33倍的本益比,市價對淨值比為1倍整,年均股息回報率為5.23%,市值為2,403億8,825萬銖。
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