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KBANK第2季估賺106.6億 年跌9.1%

2015-7-13 09:45| 发布者: 黄进| 查看: 8| 评论: 0

【泰國世界日報訊】亞洲證券(ASP)預測,開泰銀行 (KBANK)今年第2季的盈利估達106億6,400萬銖,每股盈餘4.46銖,年比看跌9.1%,季比下滑14%。主要是由於經營支出攀升,其中大筆款項涉及分期付款。
KBANK第2季的收支比率看漲到47.61%,高於首季的42.52%。壞賬提列同樣看漲,這是由於提升信貸成本所致,而且未來每季都會上揚,導致全年的不良貸款(NPL)占整體貸款的額度從首季末的2.47%,攀升到2.7-2.8%,擠壓第2季的利差降至3.58%,低於首季的3.68%。
ASP評估,KBANK第2季的淨利息收入估達211億1,700萬銖,季比小幅上揚0.7%,年比有望走高2.6%。淨手續費收入達88億銖,季比走低2.6%,但年比估提升6%。
KBANK第2季的非主營業務收入估達66億6,800萬銖,季比提升6.7%,年比走高26.4%。銀行營業收益恐降至365億8,500萬銖,季比小漲0.9%,年比看漲7.1%。
KBANK第2季的經營支出估達174億1,700萬銖,季比多開銷13%,年比走高15.1%,其中大筆款項涉及人事支出。壞賬價值47億銖,季比提升17.3%,年比大幅上揚54.8%。
由於KBANK管理層調升壞賬提列額度,導致ASP將其今年的盈利預測下調16.3%,明年的獲利預測也被下修10.3%,反應出信貸成本將於每季趨於攀升。利差勢必隨之同步下滑,銀行針對中小企業的貸款返還政策過於寬鬆。
ASP將KBANK今年的各項經營指標均進行調整,今年的利息收入估達1,128億銖,利息支出將達311億9,700萬銖,淨利息收入為816億300萬銖。手續和服務費收入將達380億1,700萬銖,非主營業務收入達968億9,600萬銖。
KBANK今年的經營支出將達1,381億4,300萬銖,壞賬價值226億6,200萬銖,稅前盈利達557億1,200萬銖。純利預測走低到418億9,600萬銖,每股盈餘17.51銖。全年每股估分紅4.3銖,折合2.2%的股息回報率。
KBANK今年的貸款增幅估達6%,利差為3.52%,收支比率為45.3%。截止到今年底,銀行的股東權益報酬率上看15.4%。
ASP看低KBANK未來盈利的成長能力,在下修KBANK今明兩年的盈利預測後,其目標價也從之前的270銖被下修至232銖,折合1.92倍的市價對淨值比,股價未來還具升值空間。
迄今為止,KBANK的股價折合9.65倍的本益比,市價對淨值比為1.73倍,年均股息回報率為3.96%,市值為5,142億4,968萬銖。
迄今為止,KBANK的股價折合9.6倍的本益比,市價對淨值比為1.66倍,年均股息回報率為2.14%,市值為4,475億3,966萬銖。
KBANK10日的收盤價為187銖,比前個交易日攀升2.19%,成交達18億1,763.2萬銖。
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