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KBANK上季估賺65億 年跌35%

2016-1-15 10:17| 发布者: 黄进| 查看: 33| 评论: 0

【泰國世界日報訊】磨鑾證券(BLS)參加開泰銀行(KBANK)的投資分析會,並從其執行長口中獲悉,管理層今年的重點將在於全力壓低各項成本支出,以此確保盈利的持續攀升。
KBANK管理層分析,今年國內經濟成長前景不容樂觀,貸款的風險隨之提升,再加上手續費收入恐下降。導致BLS將其今年的資金成本從之前的160個基本點,上調到170點。今年的盈利預測隨之下修6.5%,降至430億銖。
BLS預測,KBANK今年前2季的盈利將受到壞賬提列提升的擠壓,同時打壓股價的增幅。管理層透露,銀行2015年的貸款增幅會小幅低於既定目標的6%,淨利差介於3.5-3.6%之間。
KBANK 2015年的收支比率控制在45-46%之間,促使非利息收入看漲。BLS評估,銀行去年的貸款增幅估達6%,今年則上看7%,該額度基本與其自身的預測持平。
KBANK管理層透露,去年第4季有一筆額外支出,額度高達24億銖,大筆款項涉及IT系統的開發。導致銀行上季獲利降至65億銖,年比恐下滑35%,季比走低36%。
KBANK自行評估,2015年的不良貸款(NPL)在整體借貸中估占據2.7%的份額,2016年的額度將達3.5-3.6%。銀行認為,不良貸款的產生主要會集中在今年第2-3季之間。導致今年的盈利預測被下調6.5%,降到430億銖。
BLS評估,KBANK 2015年的利息收入估達1,151億700萬銖,年比有望成長5.2%。利息支出為295億8,300萬銖,淨利息收入則達855億2,300萬銖。
KBANK去年的手續和服務費收入估達587億9,100萬銖,非利息收入達615億9,000萬銖,銀行營業收益達1471億1,300萬銖,經營支出估達677億4,000萬銖。
銀行2015年的壞賬提列前獲利估達793億7,300萬銖,壞賬提列額度上看256億銖,導致壞賬提列後的獲利跌至537億7,300萬銖。全年純利估達405億銖,每股盈餘17銖,年比恐跌12.2%。
KBANK 2015年每股有望分紅3.3銖,折合2.2%的股息回報率。截止到去年底,銀行的股東權益報酬率估達14.1%。
BLS將其2016年的盈利預測下調後,目標價也隨之下修23%,降到165銖,股價未來還具成長空間。
KBANK 14日的收盤價為159.5銖,比前個交易日走低2.15%,成交高達19億8097萬銖。
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